Darüber hinaus können Sie sich über folgende Themen informieren: Lava Loans-Protokoll (v2) Lava hat ein System entwickelt, das auf diskreten Log-Verträgen basiert und ein vertrauenswürdiges, Bitcoin-gestütztes Kreditsystem ermöglicht. Im letzten Zyklus wurde die massive Implosion des Bitcoin-Marktes durch zentrale Plattformen verursacht, die Bitcoin-gestützte Kredite ermöglichten.
Lava verwendet DLCs, um die gleiche Funktionalität wie solche Plattformen anzubieten, allerdings auf dezentraler Basis.
Für diejenigen, die damit nicht vertraut sind: DLCs sind eine Art Smart Contract, der eine Abrechnung durch das Ergebnis eines Ereignisses ermöglicht, das nicht mit dem Bitcoin-Protokoll zusammenhängt. Der Preis von Bitcoin oder das Ergebnis eines Sportereignisses sind beispielsweise alles Beispiele für DLCs. Das Orakel ist eine Gruppe mehrerer Orakel, die Nachrichten signieren, die den tatsächlichen Ausgang von Ereignissen bestätigen. Die signierten Nachrichten bilden die Grundlage für Adaptersignaturen, die vorsignierte Verträge freischalten, die auf eine bestimmte Weise abgewickelt werden.
DLCs können privat durchgeführt werden. Wenn die Orakel ihre Schlüssel veröffentlichen, die zum Signieren von Ergebnissen zu bestimmten Zeiten und bestimmten Ereignissen verwendet werden, kann jeder Benutzer diese Informationen verwenden, um vorsignierte Transaktionen zu erstellen und den Vertrag korrekt abzuwickeln. Das Orakel würde nie erfahren, dass der Vertrag existiert. Orakel senden die Signaturnachricht einfach zum richtigen Zeitpunkt an beide Parteien.
Das Lava-System ist so aufgebaut, dass es eine modifizierte Version von DLCs in Verbindung mit Stablecoins aus anderen Netzwerken verwendet, um die atomare und vertrauensfreie Gewährung eines durch Bitcoin besicherten Kredits zu ermöglichen (d. h. dies garantiert, dass der Kreditgeber nicht die Kontrolle über Bitcoin erlangen kann, bevor er die Kontrolle über Stablecoins an den Kreditnehmer abgibt).
Instanziierung
Im Lava-Protokoll erfordert die Finanzierung des DLC zwei Schritte, da gegen Sicherheiten eingetauschte Stablecoins atomar sein müssen. Im ersten Schritt schreibt der Kreditnehmer ein Skript, das ihm die Rückgabe seiner Coins nach Ablauf der Zeitsperre ermöglicht oder den Kreditgeber die Finanzierung unter Verwendung eines Hash-Preimages des Kreditnehmers abschließen lässt. Der nächste Schritt ist die Unterzeichnung einer Transaktion, die Coins von der Staging-Adresse zum DLC verschiebt. Danach tauschen Kreditgeber und Kreditnehmer einen Hashlock aus, der später im Protokoll verwendet wird.
Der Kreditgeber finanziert dann einen Atomic Exchange mit dem Kreditnehmer auf derselben Kette, auf der auch die Stablecoin gehostet wird. Der Vertrag gibt dem Kreditnehmer die Möglichkeit, entweder Stablecoins mit demselben Preimage wie das DLC für Bitcoin zu beanspruchen oder sie nach Ablauf der Zeit vom Kreditgeber zurückfordern zu lassen. Ein Vertrag für die Alt-Kette enthält auch zusätzliche Stablecoins, die besichert sind. Diese können vom Kreditgeber erst nach Abschluss des Vertrags beansprucht werden. Später werden wir dies erklären.
Nach der ersten Einrichtung gibt der Kreditnehmer das Preimage frei, fordert die Stablecoins an und erlaubt dem Kreditgeber, die Bitcoins von den Staging-Adressen in den finalisierten DLC zu übertragen. An diesem Punkt wird der Vertrag aktiv.
Ausführung
Es gibt drei Möglichkeiten, den Kredit zurückzuzahlen, egal ob zum Ablaufdatum oder in der Mitte seiner Laufzeit. Der Kreditgeber kann den DLC unter Verwendung der Adaptersignatur des Kreditnehmers und der Bescheinigung von Orakeln über den aktuellen Preis ausführen. Zweitens führt der Kreditnehmer die Ausführung unter Verwendung der Adaptersignatur des Kreditgebers zusammen mit Bescheinigung(en) von Orakeln aus. Der Kreditnehmer hat die Möglichkeit, den Kredit über die Alt-Chain zurückzuzahlen. Er kann dann seine Bitcoin-Sicherheiten zurückfordern, sobald der Kreditgeber die Rückzahlung verlangt. Das Orakel bestimmt die Menge an Bitcoin, die an jede Partei basierend auf dem aktuellen Marktwert ausgezahlt werden soll.
Der zweite Preimage-Hash, der vom Kreditgeber während der Einrichtung generiert wurde, wird zur Berechnung des Rückzahlungspfads verwendet. DLC-Skripte werden so geändert, dass ein Kreditnehmer die Sicherheiten jederzeit während der Laufzeit des Vertrags beanspruchen kann, solange er das vom Kreditgeber generierte Preimage besitzt. Die Stablecoin-Verträge werden auch auf der Alt-Chain erstellt, um den Kreditgeber zu zwingen, das Preimage offenzulegen, um seine Sicherheiten und die Rückzahlung zu erhalten.
Es soll einen Anreiz für Kreditgeber bieten, die eine Kreditrückzahlung leisten, diese aber aufgrund des hohen Zinssatzes ihrer ausstehenden Kredite nicht abschließen. Aus diesem Grund muss der Kreditgeber einen Alt-Chain-Vertrag auch durch Hinzufügen zusätzlicher Stablecoins besichern. Dies schafft einen finanziellen Anreiz, eine Zahlung zurückzuzahlen. Wenn sie dies nicht tun, können sie die Sicherheiten nicht zurückerhalten, sodass ein Anreiz besteht, die Zahlung einzulösen.
Der Kreditgeber kann das Preimage freigeben, damit der Kreditnehmer DLC-Sicherheiten ausgeben und die Rückzahlung verlangen kann. Dadurch wird sichergestellt, dass der Kreditnehmer die Bitcoin-Sicherheiten einseitig beanspruchen kann, nachdem der Kreditgeber die Rückzahlung erhalten hat.
Sicherheit und Liquidation
Ähnlich DLC-Märkte-VorschlagLava unterstützt ein Liquidationsverfahren. Wenn das Orakel einen niedrigeren Preis als die vordefinierte Liquidationsschwelle bestätigt, kann der Kreditgeber eine dieser Liquidation entsprechende vorsignierte Transaktion verwenden, um die gesamte Sicherheit zurückzuerhalten. Für den Fall, dass eine große Preisänderung den Wert der Sicherheiten unter das vom Kreditnehmer geliehene Volumen senkt, kann der Kreditgeber sie liquidieren, um den geforderten Stablecoin-Betrag zu zahlen. Es besteht die Möglichkeit, dass er bis zum Enddatum seines Vertrags warten muss und auf Bitcoins sitzen bleibt, die weniger wertvoll sind. Dies würde zu finanziellen Verlusten führen.
Neben der Liquidationsoption steht auch nach Vertragsablauf ein alternatives Notfallwiederherstellungsverfahren zur Verfügung. Signaturen werden für Transaktionen ausgetauscht, die lange nach Vertragsablauf vorab unterzeichnet wurden. Sie werden ausgetauscht, wenn die Orakel keine Preisbescheinigungen unterzeichnen oder wenn Kreditnehmer und Kreditgeber die Zusammenarbeit einstellen.
Wenn das Orakel oder die Orakel den Preis nicht bestätigen oder der Kreditnehmer in diesem Fall die Zusammenarbeit verweigert, kann der Kreditgeber diese Dokumente möglicherweise verwenden, um die gesamte Bitcoin-Sicherheit einzutreiben. Der DLC läuft nie Gefahr, den Bitcoin zu vernichten. Aus demselben Grund kann eine Transaktion zeitgesperrt werden, bis der Kreditgeber sie verfügbar macht. Der Kreditnehmer kann dann seine Sicherheit zurückfordern, wenn Orakel und Kreditgeber nicht reagieren.
Lesen Sie auch unser Fazit.
Das Lava-Protokoll ist eine leicht modifizierte Version von DLCs, die einen Hashlock und ein Liquidationssystem ähnlich DLC Markets enthält. Diese Variante von DLCs wurde entwickelt, um perfekt für Bitcoin-besicherte Kredite zu sein. Die Oracle-Abhängigkeit ist immer noch vorhanden, aber Kreditgeber und Kreditnehmer können den Kredit ohne jegliches Vertrauen eingehen und beenden.
Es ist klar, dass durch eine subtile Anpassung der bestehenden Bitcoin-Verträge an bestimmte Anwendungsfälle viel Wert gewonnen werden kann. Dies bietet eine Alternative zu zentralisierten Gegenstücken, die systemische Instabilität geschaffen haben.
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Quelle: bitcoinmagazine.com
