Lyn Alden, Autor von Broken Money, hat einen starken Fall für die fiskalische Dominanz gemacht– Die Idee, dass die staatlichen Ausgaben die Geldpolitik und nicht umgekehrt vorschreiben. Ihr jetzt berühmtes Meme, nichts hält diesen Zug auf, verkauft den unerbittlichen Weg der staatlichen Schulden und Interventionen. Aber was wäre, wenn etwas – auf jeden Fall unwahrscheinlich – den Zug verlangsamen könnte?
Sparmaßnahmen eingeben. Es ist nicht so, dass Sparmaßnahmen in irgendeiner sinnvollen Weise notwendigerweise möglich sind, aber im ersten Jahr angedeutet wurde. Die Märkte reagieren nicht, weil es wahrscheinlich passieren wird, sondern weil die politischen Entscheidungsträger ernster zu sein scheinen. Die Gespräche haben sich seit den Enthüllungen von Trump/Musk/USAID geändert. Es ist das erste Mal seit sehr langer Zeit, dass es Unsicherheit darüber gibt, ob die Dominanz der steuerlichen Dominanz fortgesetzt wird oder nicht.
Die politischen Entscheidungsträger können vier Hebel verwenden, um einem ertrinkenden Land zu helfen:
- Inflation: Die stillschweigenden Schulden (und Einsparungen) erodieren, indem Sie jeden Dollar weniger wert verdienen.
- Wirtschaftswachstum: Erweitern Sie die Steuerbemessungsgrundlage und hoffen auf einen Produktivitätsboom.
- Umschuldung oder Verzug?: Eine Mischung aus Erweiterung, Neuverhandlung oder direkter Rückzahlung von Gläubigern.
- Strenge: Ausgaben kürzen und Steuern erhöhen – ob Menschen es mögen oder nicht.
Sparmaßnahmen sind seit Jahren ein Witz. Jetzt? Es ist zumindest ein Teil der Diskussion – und wahrscheinlich Teil eines gemischten Ansatzes. Wenn die Finanzsaison fortgesetzt wird, ist die Steuerpolitik der erste Bereich, in dem wir reale und umsetzbare Veränderungen sehen werden.
Bitcoin-Inhaber sehen diesen Makroverschiebung nicht passiv an. Im Gegensatz zur Inflation oder Umschuldung – Fortschritte, die weitgehend außerhalb der individuellen Kontrolle liegen –A Änderungen der Steuerpolitik sind einer der Bereiche, in denen eine proaktive Finanzplanung einen echten Unterschied macht. Die richtige Strategie könnte den kommenden Wandel eher in eine Gelegenheit als in ein finanzielles Minenfeld verwandeln.
Fünf mögliche Steuerszenarien für 2025
Die Steuerpolitik befindet sich im Fluss. Die nächsten 6-12 Monate werden wahrscheinlich in einem dieser fünf Steuerregime landen-seien mit deutlichen Auswirkungen auf Bitcoin-Inhaber.
1. Tcja Sunset (5 Wahrscheinlichkeit)
Die Steuersenkungen und Arbeitsplätze (TCJA) Sonnenuntergänge und der Kongress tun… nichts. Die Kapitalgewinne sind teurer, die Einkommenssteuern erhöhen sich, die Befreiungen der Nachlasssteuer sinken und die Kosten für Kapitalgewinne steigen. Dies ist das bürokratische Äquivalent, Ihre Steuerrechnungen zu verlosen.
2. TCJA -Erweiterung (10% Wahrscheinlichkeit).
Der Kongress fügt keine zusätzlichen Steuervergünstigungen hinzu. Wahre “Kick the Can” Der aktuelle Framework bleibt noch einige Jahre vorhanden.
3.. TCJA -Erweiterung mit Anpassungen (80% Wahrscheinlichkeit)
Die TCJA ist noch vorhanden, wurde aber geändert. Die Kommentare von Trump haben angedeutet, Tippssteuern zu beseitigen, Sozialversicherungsleistungen zu besteuern, Überstundenbezahlungen zu befriedigen und Abzüge von Autodarlehenszinsen für amerikanisch gemachte Fahrzeuge zu ermöglichen. Andere Anreize zur Förderung der Inlandsproduktion könnten eine Reduzierung der Körperschaftsteuersätze und die Wiedereinsetzung von 100% Bonus -Abschreibungen umfassen. Steuerplanungsoptionen können weiter durch die Möglichkeit der Reduzierung oder Beseitigung von Kapitalertragssteuern sowie durch die Ausweitung von Befreiungen für Nachlasssteuern geprägt sein. Und der Großvolumen von allen …
4. Bitcoin -Kapitalertragssteuerbefreiung (10% Wahrscheinlichkeit).
Dies ist ein echter Curveball. Wie Gold wird Bitcoin von der Kapitalgewinnsteuer befreit sein. Die Steuervorteile wären enorm, von der Erntegewinnung bis zur Neupositionierung von Altersvorsorgekonten.
5. Der IRS -Tod (5% Wahrscheinlichkeit),
Das IRS könnte durch ein automatisiertes System ersetzt werden. Wir hätten nie daran gedacht. “External Revenue Service” ist eine neue Bedrohung entstanden. Was bedeutet das für die Durchsetzung? Audits? Lücken? Uncharted Territory ist es wert, ein Auge zu behalten.
Drei Platzhalter, die alles aufrütteln können
Über diese fünf Szenarien hinaus könnten drei unvorhersehbare Kräfte alles verbessern – und jeder hat erhebliche steuerliche Auswirkungen auf Bitcoin -Inhaber.
1. Liquiditätskrise und Notfallsteuergesetze
Stellen Sie sich eine plötzliche Finanzkrise vor. Stellen Sie sich vor, die Regierung befindet sich in Panik, ihre Gelddruckmaschinen summen und drucken Notfallstimulusprüfungen. Wenn die Federal Reserve aggressiv eingreift, könnte knappe Vermögenswerte wie Bitcoin steigen – das Timing und die Steuerplanung für Gewinne wichtiger denn je.
2. Strategisches Bitcoin -Reservat
Was früher Spekulation war, ist jetzt die Richtlinie. Ein US -strategisches Bitcoin -Reservat wurde stillschweigend über Executive Order festgelegt – bisher nur als Beteiligung, nicht als aktive Akkumulationsstrategie. Was sind die Auswirkungen? Offiziell besitzt die Regierung Bitcoin. Dies markiert eine dramatische Veränderung ihrer Haltung gegenüber diesem Kapital.
Schlüsselfrage: Werden wir ein aktiver Käufer anstelle eines passiven Verkäufers? Dies würde die allererste Instanz markieren, in der ein Nationalstaat von großer Bedeutung ein ständiger, strategischer Akteur auf Bitcoin-Märkten war. Dies würde einen großen strukturellen Wandel markieren, da sie die Volatilität von Bitcoin dämpfen und gleichzeitig die Rolle seiner makroökonomischen Hecke verstärken könnte.
Wird diese Akkumulation auch dann bestehen, wenn die Federal Reserve ihre Bilanz erweitert? In diesem Fall würde dies eine Form des Gelddrucks sein, um Bitcoin zu erwerben – ein unbestreitbar beschleunigter Umzug. Auch wenn die Bitcoin -Akkumulation nicht beginnt, wird ihre Anwesenheit in der Bilanz der Regierung die zukünftige Behandlung und Regulierungsbehandlung beeinflussen. Anleger sollten dies bei der Planung langfristig berücksichtigen.
3. Rohstoffinflation und Tarifschockwellen
Die Covid -Ära verzeichnete mehrere Anomalien der Lieferkette – Preisträger, Halbleiter -Dürren und Lebensmittelpreisspitzen. Stellen Sie sich vor, diese Störungen, die in Wellen sporadischer oder anhaltender Häufigkeit zurückkehren.
Versorgungsketten sind immer noch zerbrechlich, wenn geopolitische Spannungen und Zölle zunehmen. Ein Mangel an wichtigen Waren kann zu steigenden Inflationsschocks führen, die weltweit Welligkeitseffekte haben. Bitcoin würde reagieren, da es sich um ein seltenes Kapital handelt. Dies könnte jedoch neue steuerliche Auswirkungen haben. Die Anleger müssen für die Kapitalgewinnereignisse bereit sein, die sich aus der Volatilität des Preises ergeben können, und auch Änderungen in der Regulierung, wenn Bitcoin zu einem strategischeren Vermögenswert wird.
Was können Bitcoin -Besitzer tun?
Unabhängig davon, welches Steuerregime oder die Wildcard abspielt, können Sie Folgendes kontrollieren:
- Roth Conversions – Sperren Sie die heutigen niedrigeren Raten vor potenziellen Wanderungen.
- Kapitalgewinne/Verlusternte – Verwenden von Marktabschlüssen und Steuerklassen zu Ihrem Vorteil.
- Nachlassplanung – Anpassung vor und/oder nach Änderungen der Ausnahmeregelung durch geeignete Strukturen und Übertragungen
- Einkommensstrukturierung – steuerpflichtige Ereignisse so effizient wie möglich halten.
Bitcoin -Steuerstrategie: Erweiterte Strategien zum Nutzen der Bitcoin -Eigentümer
1. ROTH-Umbauten: garantieren steuerfreies Wachstum
Mit der Roth -Konvertierung können Sie Vermögenswerte von einer herkömmlichen IRA auf eine Roth IRA übertragen. Durch die Zahlung von Steuern heute können Sie zukünftige steuerfreie Gewinne erzielen. Sie können die (niedrigere) heutige Steuer einsperrt, wenn von Bitcoin erwartet wird, dass sie steigen. Um die Steuer zu minimieren, konvertieren Sie strategisch, wenn der Markt sinkt.
2. Verriegeln Sie die Zinssätze, um Kapitalgewinne zu ernten
Warten Sie nicht, bis die Steuersätze steigen, um große Gewinne zu erzielen. Verkaufen Sie während des Jahres mit niedrigerem Einkommen, und Sie könnten weniger für Ihren langfristigen Kapitalgewinn bezahlen (in bestimmten Fällen sogar 0%). Für die maximale Wirksamkeit kombinieren Sie diese Technik mit Roth -Conversions.
3. Bitcoin und Nachlassplanung
Die Übertragung von Bitcoins könnte teurer sein, wenn die Ausnahmen für Nachlasssteuern reduziert werden. Dies kann durch Strukturierung von Bestandteilen in Trusts oder Partnerschaften gemindert werden. Das Schenken von Bitcoin schrittweise kann auch die Steuerbeschaffung verringern.
4. Einkommensstrukturierung: Optimierung Ihrer Steuermischung
Um die bestmögliche Steuereffizienz zu erreichen, ist das Mischen verschiedener Kontotypen-traditionelle IRAs, Roth IRAs und Nicht-Retierkonten-der Schlüssel. Die Steuerdiversifizierung ist mit einer gut strukturierten Mischung möglich, mit der Sie Geld zu niedrigeren Steuern im Ruhestand abheben können. Sie können Ihre Steuerbelastung reduzieren, indem Sie das Einkommen aus steuerpflichtigen, aufgeschobenen und steuerfreien Quellen in Einklang bringen. Der strategische Verkauf von Bitcoins aus verschiedenen Kontotypen nach Steuerklassen ist eine großartige Möglichkeit für Bitcoin -Eigentümer, ihren Wohlstand langfristig zu bewahren.
Konzentrieren Sie sich auf den nächsten Schritt.
Anstatt sich Sorgen darüber zu machen, was die Kraft, die es tut und welche Hebel gezogen werden, konzentrieren Sie sich auf diejenigen, über die Sie die Kontrolle haben. Sie können immer noch alles tun, was Sie können, um sicherzustellen, dass Ihre Familie auf dem richtigen Weg ist, auch wenn Ihre steuerliche Situation aus Ihrer Kontrolle geraten ist. Ihre Steuerstrategie ist eines der wenigen Dinge, über die Sie die Kontrolle haben, während die politischen Entscheidungsträger feststellen, welche Hebel sie ziehen werden. Das Fenster zur Handlung wird wahrscheinlich im Oktober bis Dezember 2025 sein-wenn die Gesetzgebung abgeschlossen ist und bevor neue Preise wirksam werden.
Halten Sie das Wetter voraus. Unser Team von CPAs und Beratern kann Ihnen helfen, eine Strategie zu erstellen, die das Beste aus dem, was kommt, herausfinden wird.
Jessy Gilger, Senior Advisor bei Sound Advisory. Die von den Autoren geäußerten Meinungen gehören ihre allein und nicht die von BTC Inc. oder Bitcoin Magazine.
“Es ist nicht verantwortlich für Aktivitäten, die Sie außerhalb des Tagescrypto durchführen.”
