Ziel der neuen Maßnahmen ist eine bessere Bekämpfung der Geldwäsche (AML). Europäische Bankenaufsichtsbehörde Die Richtlinien zu Reiseregeln wurden um Krypto-Dienstleister und -Vermittler erweitert.
Die Verordnung (EU) 2023/1113 schreibt vor, dass Krypto-Börsen innerhalb der EU alle Geldtransfers und Krypto-Assets melden müssen.
Anbieter von Krypto-Asset-Diensten (CASPs) unterliegen gemäß der EU-Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) auch dem EU-Rahmenwerk zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT).
Den Zahlungsdienstleistern (PSPs), den zwischengeschalteten PSPs (CASPs) und den zwischengeschalteten CASPs werden zwei Monate eingeräumt, um die neuen Vorschriften einzuhalten.
Der Krypto-Dienstleister muss Benutzerdaten für Geld- oder Kryptowährungstransfers sammeln, dienstleistungsbezogene Transaktionen identifizieren und entsprechende Transfers erkennen. Außerdem muss er seine Richtlinien für grenzüberschreitende Transfers und Multi-Intermediation darlegen.
Die EBA ist sich darüber im Klaren, dass Dienstanbieter und Krypto-Börsen möglicherweise mit finanziellen Belastungen konfrontiert sind, um die Einhaltung der EU-Reiseregeln zu erreichen.
Positives stellte die Finanzaufsicht jedoch fest:
„Insgesamt dürfte der Nutzen dieser Leitlinien die potenziellen Kosten überwiegen und diese Leitlinien dürften dazu beitragen, den Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wirksamer zu gestalten.“
Krypto-Börsen oder -Dienstleister, die der EU-Anti-Geldwäsche-Richtlinie sowie einem nationalen AML/CFT-System unterliegen, müssen die AML/CFT-Regeln einhalten.
Entwickler von Kryptoprotokollen arbeiten daran, die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen, da Regierungen weltweit ihre Vorschriften für Kryptobörsen verschärfen.
Die weltweit größte Kryptobörse wurde im März gestartet. Binance ist der Allianz Global Travel Rule beigetreten Zur Bekämpfung von Finanzkriminalität wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Formen der kriminellen Finanzierung.
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Quelle: crypto.news
