Newmarket Capital hat kürzlich den ersten Investitionsvertrag für seine neue Kreditstrategie Battery Finance abgeschlossen, die es Kreditnehmern ermöglicht, Bitcoin als Sicherheit in langfristige Finanzierungsstrukturen zu integrieren.
Newmarket Capital hat am 7. November 2024 eine Refinanzierung des Bank Street Court Apartment in der Altstadt von Philadelphia, PA, abgeschlossen. Dieses Darlehen war durch die Immobilie und etwa 20 Bitcoin besichert.
Andrew Hohns von Newmarket Capital freut sich nicht nur über die Umsetzung seiner neuen Unternehmensstrategie, sondern auch über die Symbolik, die mit der Transaktion verbunden ist.
„Es ist ein Gebäude, das weniger als einen halben Block von der ersten Bank der Vereinigten Staaten entfernt liegt“, sagte Hohns im Gespräch mit dem Bitcoin Magazine. „Philadelphia hat im Laufe der Jahre viele Neuheiten und Innovationen hervorgebracht, und wir sind stolz, eine weitere zur Liste hinzufügen zu können.“
Strategie zur Batteriefinanzierung: Wie funktioniert sie?
Mit Battery Finance können Bitcoins neben herkömmlichen Vermögenswerten zu 10 bis 30 % als Sicherheit für Kredite dienen. Newmarket Capital und Newmarket Capital haben sich zusammengetan, um diese Strategie in die Realität umzusetzen. Zehn 31 zu etablieren BatteriefinanzierungDie mehrheitlich im Besitz von Newmarket Capital befindliche Tochtergesellschaft nutzt Bitcoin zur Finanzierung ihrer Strukturen.
Newmarket Capital bietet Kreditstrukturen an, die keinen Markt-zu-Markt-Preisauslöser beinhalten. Dies steht im Gegensatz zu anderen Kreditinstituten, die ihren Kunden das Ausleihen von Bitcoins gestatten, wobei das Risiko einer Liquidation besteht, wenn der Wert der Bitcoins unter einen bestimmten Schwellenwert fällt.
„Als Kreditgeber sind wir hinsichtlich des langfristigen Werts von Bitcoin positiv eingestellt und sind bereit, Bitcoin als Sicherheit ohne Mark-to-Market-Risiko anzuerkennen“, sagte Hohns
„Wir erreichen dies, indem wir Bitcoin als Bestandteil eines umfassenderen Sicherheitenpakets neben traditionell finanzierbaren Vermögenswerten integrieren. Auf diese Weise haben wir unsere Nachteile durch die Einführung von Bitcoin, einem unkorrelierten Element – einem Vermögenswert, der im Laufe der Zeit eine so starke Wertsteigerung erlebt hat – in das Sicherheitenpaket verbessert.“
Verschiedene Deals können diese Strategie nutzen. Kreditnehmer können manchmal die Bitcoins, die sie besitzen, zur Absicherung eines Kredits verwenden. In anderen Fällen kauft Newmarket Capital Bitcoin sowohl im Namen des Kreditnehmers als auch im Namen von Newmarket Capital. Im letzteren Fall wurde das Bank Street Court-Darlehen strukturiert.
„Es handelt sich um ein Gebäude im Wert von 16,5 Millionen US-Dollar, und wir haben dem Gebäudeeigentümer ein Darlehen von 12,5 Millionen US-Dollar angeboten“, erklärt Hohns.
„Der Erlös diente dazu, die bestehende Finanzierung in Höhe von 9 Millionen US-Dollar abzubezahlen, um etwa zwei Millionen US-Dollar an Investitionsausgaben für bestimmte Verbesserungen an der Immobilie bereitzustellen, die sie vornehmen wollten“, fügte er hinzu.
„Mit den restlichen 1,5 Millionen Dollar haben wir als Teil unseres gemeinsamen Sicherheitenpakets knapp zwanzig Bitcoin gekauft.“
Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels war der Wert von Bitcoin seit dem Kauf für den Kredit um 30 % gestiegen.
Bei herkömmlichen Krediten sind Kreditnehmer häufig mit einer Vorfälligkeitsentschädigung oder einer Nachzahlung belegt.
Das Bank Street Court kann den gesamten Kredit jederzeit ohne Vertragsstrafe zurückzahlen. Damit dies geschieht, müssen sich Kreditnehmer und Kreditgeber auf eine gemeinsame Wertsteigerung des Bitcoin über die Laufzeit des Kredits einigen.
Je länger der Kredit aussteht, desto größer ist der Prozentsatz der Bitcoin-Wertsteigerung, der beim Kreditnehmer verbleibt. Dies ermutigt Kreditnehmer, eine längerfristige Perspektive auf Bitcoin zu haben.
Das Darlehen ist jederzeit rückzahlbar und das Gebäude kann freigegeben werden. Allerdings können Bitcoins gemäß dem Vier-Jahres-Rhythmus von Bitcoin erst nach vier Jahren aufgebraucht werden. Dieses Darlehen hat einen einstelligen Zinssatz und eine Laufzeit von 10 Jahren.
Bitcoin: Den Wert von Bitcoin vorantreiben
Hohns ist ein Bitcoiner, der die geringe Priorität anderer Bitcoiner versteht und weiß, dass ihr Fokus auf zukünftiges finanzielles Wohlergehen Vorrang vor sofortiger Zufriedenheit hat. Er räumt ein, dass der Ansatz Grenzen hat. Aus diesem Grund hat Newmarket Capital Battery Finance entwickelt.
„Die niedrigste Zeitpräferenz ist für Menschen nicht realisierbar, weil wir ein endliches Leben haben“, sagte er.
„Es gibt einen Punkt, an dem wir mit unserem Leben etwas erreichen wollen. Wir möchten unser Geschäft ausbauen oder ein neues Unternehmen gründen oder einfach die Dinge tun, für die wir alle eine Leidenschaft haben, wie zum Beispiel einen MakerSpace, eine Brauerei oder einen Buchladen eröffnen – was auch immer der Fall sein mag. Wenn du gerecht bist HODLing Wenn Sie Bitcoin kaufen, schieben Sie diese Träume auf“, fügte er hinzu.
„Indem wir dieses Finanzierungsinstrument anbieten, können wir im Wesentlichen als Mechanismus dienen, um diese Zeitpräferenzen zu verändern und die Aufwertung des Bitcoin voranzutreiben, indem wir einen erheblichen Finanzierungsbetrag anbieten, um alle realen Ziele der Kreditnehmer zu erreichen.“
Kreditnehmer im Visier
Battery Finance konzentriert seine Bemühungen auf Kreditnehmer, die Gewerbeimmobilien kaufen oder refinanzieren möchten.
„Derzeit wecken wir Zinsen für Kredite, die im Allgemeinen 10 bis 30 Millionen US-Dollar betragen und 10 bis 30 Prozent Bitcoin und 70 bis 90 Prozent traditionell finanzierbare einkommensschaffende Vermögenswerte umfassen. ” Erklären Sie Hohns.
„Dies ist ein Instrument für beide Vermögenseigentümer, die einen Teil ihres Eigenkapitals umstellen möchten
Es ist auch ein Tool für Bitcoiner, die eine stabile, langfristige Finanzierung erhalten möchten, die teilweise durch ihre Bitcoins unterstützt wird, um Vermögenswerte in der realen Welt zu erwerben. Auf diese Weise können sie Einnahmen generieren und ihre Ziele erreichen, während sie gleichzeitig in Bitcoin investiert bleiben.“
Battery Finance wird schließlich ein breiteres Kundenspektrum bedienen.
„Wir sehen eine breite Anwendbarkeit dieser Kreditstruktur, auch im Laufe der Zeit für Menschen, die sich in unterschiedlichen Phasen ihrer Bitcoin-Sparreise befinden“, sagte Hohns. „Ich hoffe, dass sich diese Art von Produkten zu Lösungen entwickeln wird, die es den Menschen ermöglichen, Dinge zu tun.“ als würde man mit seinem Bitcoin ein Haus oder ein Auto finanzieren.“
„Dieser Artikel ist keine Finanzberatung.“
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Quelle: bitcoinmagazine.com
